銀保監(jiān)會近日制定《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》（以下簡稱《辦法》）?！掇k法》堅持行業(yè)對標(biāo)，推動同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，建立健全內(nèi)控合規(guī)管理體系，強(qiáng)化理財業(yè)務(wù)賬戶管理，設(shè)立首席合規(guī)官，負(fù)責(zé)對內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。明確理財公司進(jìn)一步強(qiáng)化信息披露，建立人員信息登記和公示制度。
《辦法》要求理財公司對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進(jìn)行一次全面評估。加強(qiáng)產(chǎn)品設(shè)計和存續(xù)期管理，強(qiáng)化理財業(yè)務(wù)賬戶管理。每只理財產(chǎn)品分別設(shè)置投資賬戶?！掇k法》還要求理財公司進(jìn)一步強(qiáng)化信息披露，建立人員信息登記和公示制度，明確投資人員、交易人員名單。在理財公司官方網(wǎng)站或者中國理財網(wǎng)等行業(yè)統(tǒng)一渠道公示投資人員任職信息、關(guān)聯(lián)交易信息、托管機(jī)構(gòu)信息等。同時要求完善個人信息保護(hù)。
截至目前，30家理財公司獲批籌建，28家已經(jīng)開業(yè)。截至2022年6月末，銀行及理財公司理財產(chǎn)品合計余額29.1萬億元。其中，理財公司產(chǎn)品余額19.1萬億元。
